EIC – Elektronické Informační Centrum – Trung tâm thông tin điện tử là tên của dự án do nhóm kỹ sư người Việt nam, đang sống và làm việc tại Cộng hòa Séc, lập ra và thực hiện. Mục đích chính của dự án là : (1) Cung cấp các thông tin, đặc biệt là về pháp lý, và tư vấn pháp lý cho cộng đồng người Việt đang sống tại Séc, (2) Dịch và đăng tải những tin tức thời sự diễn ra tại CH Séc. Tất cả đều nhằm mục đích giúp đỡ cho quá trình hội nhập của người Việt Nam vào xã hội Séc và để từng cá nhân có thể tự mình giải quyết được những vấn đề nảy sinh tại đây. Ngoài ra, cũng cung cấp cho người Séc một số thông tin cơ bản về con người và đất nước Việt nam. Tin tức hoặc bài viết và ý kiến đóng góp cho trang web xin gửi về email: nguyendoantruong@seznam.cz.

Back Luật pháp / Zákony | Tin luật pháp | Bạn cần biết / Nutno znát | Phạt nửa triệu koron vì mua bán bằng lượng tiền mặt quá lớn.

Phạt nửa triệu koron vì mua bán bằng lượng tiền mặt quá lớn.

Các bạn không nên thanh toán tiền mặt khi mua nhà hay mua căn hộ, hoặc mua ô tô đắt tiền. Bạn phải thanh toán qua tài khoản nếu muốn tránh bị phạt. Điều đó cũng có giá trị cả với bên bán. Điều luật về hạn chế thanh toán tiền mặt đã cấm thanh toán bằng cách truyền tay nhau khoản tiền lớn hơn 15 nghìn eur, tương đương với 373 nghìn koron. Khoản đó bao gồm tất cả các khoản thanh toán bằng tiền koron hay bằng ngoại tệ của một người cho người kia trong một ngày đêm ( 24 tiếng). Trong một ngày Người  trả và Người nhận khoản tiền mặt ( hotově, v hotovosti) lớn hơn khoản đã quy định ( limit), thì cả hai đều đã phạm luật.

Ai sẽ gặp phải hạn chế đó.

Những cá nhân có thường trú ở CH Séc ( không cần biết đó là người „bình thường“ hay doanh nhân), khi thanh toán tiền cho nhau sẽ phải tuân theo mức giới hạn trên. Cả khi thanh toán giữa các pháp nhân trong nước với nhau hay giữa các doanh nhân cá thể với các pháp nhân thì giới hạn trên cũng có giá trị như thế. Mức giới hạn thanh toán cũng có giá trị liên quan tới những thanh toán từ Séc ra nước ngoài của mọi cá nhân.

Nếu người Séc mua ô tô ở Đức và trả tại chỗ bằng tiền eur với khoản lớn hơn mức cho phép, người đó lại không phạm luật.

Những cá nhân trên khi phải thanh toán các khoản tiền lớn hơn mức giới hạn cho phép, thì không được phép thanh toán kiểu trao tay tiền mặt. Có nghĩa là phải thanh toán qua ngân hàng hay các chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc qua quỹ tiết kiệm, quỹ tín dụng hoặc bằng phiếu chuyển tiền ở bưu điện vào tài khoản ngân hàng.

Được phép nộp vào tài khoản của mình hay của người khác khoản tiền mặt lớn hơn mức giới hạn đó ( tương đương 15 nghìn eur) hoặc rút tiền cũng vậy.

Khi nào thì không bị cấm.

Thanh toán bằng tiền mặt có thể thực hiện trong những trường hợp sau:

  • thanh toán tiền thuế, trả các lệ phí, thuế nhập khẩu hải quan, hay tạm ứng cho các thanh toán đó và có thể thanh toán tới 500 nghìn koron trong một ngày ở một cơ quan thuế ( trả tiền mặt trực tiếp tại quầy thu tiền ở sở thuế).
  • Các thanh toán bắt buộc từ các mối quan hệ công việc, pháp lý ( trả tiền lương, tiền thưởng trong công việc);
  • Trả tiền hưu trí từ bảo hiểm hưu trí và cả các thanh toán một cục hay trả các khoản phụ cấp từ quỹ người về hưu.
  • Gửi tiền vào tài khoản cất giữ tiền của Công chứng viên;
  • Thanh toán tiền bảo hiểm và thanh toán khoản tiền đền bù bảo hiểm từ các quỹ bảo hiểm tư nhân.

Nhiều khi cũng không bị phạt.

Thực thi luật về giới hạn thanh toán bằng tiền mặt thuộc quyền hạn của các cơ quan tài chính địa phương và hải quan khu vực. Cơ quan tài chính có thể phát hiện ra lỗi của ai đó chỉ khi tính toán để thu thuế bất động sản chẳng hạn. Họ sẽ biết được khoản tiền mặt đã thanh toán là bao nhiêu từ hợp đồng mua bán. Việc vi phạm cũng có thể bị phát hiện từ các giấy tờ khi bị yêu cầu để kiểm tra kế toán định kỳ. Tài chính cũng thu thập được bằng chứng cả trong khi thực hiện các thủ tục điều tra khác liên quan hoặc từ các thông báo bất thường.

Cơ quan kiểm tra sẽ không chỉ truy tội người thanh toán đã vi phạm luật, mà đồng thời truy cả người đã nhận thanh toán bằng tiền mặt.

Luật quy định mức phạt và hình thức phạt đối với người không kinh doanh, với người kinh doanh cá thể và các pháp nhân cũng rất khác nhau. Công dân- người không kinh doanh vi phạp luật có thể bị nhận mức phạt tới 500 nghìn koron.

Khi ra quyết định mức phạt, người ta thường xem xét mức độ nghiêm trọng của hành vi phạm pháp và hậu quả của nó. Cho đến tận năm 2008, thì mức phạt tối thiểu trong mọi trường hợp phải là 10 nghìn koron. Từ đó đến này thì mức sàn của khoản tiền phạt không được xác định và cơ quan Tài chính hay Hải quan trong nhiều trường hợp đã không phạt. Có thể đó là sai phạm lần đầu tiên của người đó hay trường hợp đó ít khi xảy ra hoặc vượt quá mức giới hạn là khoản tiền không đáng kể.

Sẽ không bị phạt, nếu sau 1 năm mới phát hiện ra hành vi phạm pháp.

Điều rất quan trọng là trách nhiệm về hành vi phạm pháp sẽ mất giá trị sau một năm. Nếu trong thời gian đó quyết định nộp phạt chưa có hiệu lực pháp lý, thì người vi phạm sẽ không phải nộp phạt nữa.

Ví dụ: Ông A mua của ông B căn hộ nhỏ với giá 850 nghìn koron. Ngày 25.10.2009 ông A đã thanh toán khoản tiền mua nhà đó bằng tiền mặt. Phòng tài chính đã phát hiện ra sự thật đó khi ông B nộp tờ khai thuế chuyển nhượng bất động sản vào tháng 6/2010 và đến tháng 8/2010 phòng tài chính đã ra quyết định phạt ông B mức 8000 koron vì là người đã nhận tiền bán nhà bằng tiền mặt. Ông B không kháng lại quyết định đó và đã phải trả tiền phạt. Đồng thời, phòng Tài chính nơi ông B có thường trú đã thông báo sự việc trên cho phòng Tài chính của ông A, hồi tháng 7. Đến tháng 8, ông A cũng đã bị phòng Tài chính phạt 8 000 koron vì là người trả tiền. Nhưng ông A đã kháng án và cơ quan có thẩm quyền cho đến tận ngày 25/10/2010 vẫn chưa ra được quyết định về việc kháng án. Cuối cùng là ông A không phải trả khoản phạt đó nữa.

Các công ty ( tư cách pháp nhân) và các doanh nghiệp cá thể có thể bị phạt tới 5 triệu koron.

Tác giả : Josef Drbohlav, cơ quan tài chính Praha.

Lược  dịch : Nguyễn Doãn Trường


Tin mới:
Tin đã đăng:

Elektronické Informační Centrum, zkratka : EIC, je název projektu skupiny vietnamských inženýrů, kteří žijí a pracují tady v ČR. Hlavní obsahy tohoto projektu jsou : (1) poskytovat informace, zejména právní, současně s provozováním poradny, určené vietnamským občanům žijícím v ČR; (2) Překládat a zveřejnit aktuální články z českého jazyka do vietnamského; Cílem tohoto projektu je pomoci vietnamským občanům v procesu integrace do české společnosti, aby mohl každý jedinec sám vyřešit vzniklé záležitosti v prostředí českém. Mimo to poskytuje zájemcům z české strany nějaké užitečné informace o Vietnamu a jeho lidech. Všechny otázky nebo články a připomínky ohledně EIC, prosíme, zašlete na mailovou adresu : nguyendoantruong@seznam/cz nebo eic2011@seznam.cz